基金遵循T+1的交易模式，如果是交易日当天下午3点前买入的基金是按照当天的基金净值计算份额的，待第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益；如果是在交易日d下午三点后购额买基金，要等到第三个交易日才能确认份额，基金净值则是按照第二个交易日计算的，份额确认后计算收益。
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根据201来自4年8月8日开始实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中第二十条：基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起三个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认，但中国证监会规定的特殊基金品整论导弱身川种除外。
基金是按照来自“金额申购，份额赎回”的交易原则，所以投资者在卖出基金的时候，要进行份额确认。卖出基金时，根据卖出时间不同，所以参考的基金净值不同。
如：交易日当日15:00之前卖出，石烟次则按照当日盘后公布的净值确认份额。如果15:00之后卖出则按照下一交认财影卫让级易日净值确认份额。
如果在周五下午15点之后卖出，则按照下周一的净值确认份额；如果是来自节假日前的最后一个交易日15点之后卖出，则按照节假日之后的一个交易日净值确认份额。