二级理财规划师理论基础习题及答案.doc

二级理财规划师理论基础2016习题及答案 1.财务自由主要体现在( )。 A.是否有适当.收益稳定的投资 B.是否有充足的现金准备

C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 D.是否有稳定.充足的收入

2.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。 A.平行 B.下方 C.上方 D.右方

3.单个家庭为了应对重大疾病.意外灾难.犯罪事件.突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。

A.日常生活储备 B.意外现金储备 C.家族支援现金储备 D.追加投资储备

4.下属于客户非财务信息的是( )。 A.社会保障情况 B.风险管理信息

C.投资偏好 D.工资.薪金

5.单身期的理财优先顺序是( )。

A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划 答案：1-5CCBCA

6.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 C.财务比率分析 D.客户婚姻.子女状况 7.持续理财服务不包括( )。 A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务 C.不定期的方案调整

D.定期到客户单位做收入调查

8.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值( )。 A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

9.以下哪一项属于客户的财务信息( ) A.客户下女情况 B.客户收入状况 C.客户理财目标 D.客户理财需求

10.下列关于理财规划步骤正确的是( )。

A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 答案：6-10DDCBA